Det viktigaste i korthet
- Handelsbanken dominerar det nya utbudet av PPM-fonder med tre av fem utvalda Sverigefonder.
- Avanza Zero, en av de mest populära Sverigefonderna, valde att inte delta i upphandlingen och försvinner från fondtorget.
- Cirka 450 000 sparare påverkas när fondutbudet bantas från 11 till 5 Sverigefonder.
Fondtorgsnämnden har presenterat vilka passivt förvaltade Sverigefonder som ska finnas som val i det omgjorda premiepensionssystemet. Inför tilldelningsbeslutet meddelade myndigheten att det nuvarande utbudet på 11 passivt förvaltade fonder ska bantas till maximalt fem.
De fem fonder som valts ut av Fondtorgsnämnden är:
Tre av de upphandlade fonderna erbjuds av Handelsbanken: Handelsbanken Sverige 100 Index Criteria, Handelsbanken Sverige Index Criteria och Handelsbanken Sverige LM Index. De två övriga är Aktiespararna Topp Sverige och Swedbank Robur Access Sverige. Det innebär att Handelsbanken lyckats få in två nya indexfonder i kategorin efter upphandlingen.
Populära gratisfonden Avanza Zero valde bort PPM
Trots att den genomsnittliga årliga avgiften för fonderna i kategorin minskat med 70 % från 0,129 till 0,039 % kommer inte alla sparare få ta del av lägre fondavgifter. Gratisfonden Avanza Zero, som tidigare fanns på fondtorget, valde att inte lämna ett anbud i upphandlingen.
Avanza Zero var den näst populäraste passivt förvaltade Sverigefonden på fondtorget innan upphandlingen, med cirka 131 000 sparare som valt fonden till sin portfölj. Endast Swedbank Robur Access Sverige, med drygt 5 000 fler sparare, var mer populär sett till fondval.
Bland de fonder som lämnade anbud, men som inte fick tilldelning, noteras två Storebrandfonder där Storebrand Sverige var den mest populära med 76 000 sparare. Evli Sweden Equity Index och Aktiespararna Direktavkastning har haft den högsta snittavkastningen de senaste fem åren av de som inte fick tilldelning, och har stigit 11,3 % respektive 10,8 %.
Sett till det nuvarande fondutbudet på PPM hamnar Evli Sverige Aktieindex på en andraplats sett till avkastning de senaste fem åren, medan Avanza Zero toppar listan med 11,6 %. Aktiespararna Topp Sverige, som fortsatt kommer vara valbar, har stigit 11,1 % och hamnar därmed trea.
450.000 sparare berörs av PPM-upphandlingen av passiva Sverigefonder
Upphandlingen berör ungefär 452 000 sparare med ett samlat kapital om cirka 65 miljarder kronor per den 31 juli 2025. De fonder inom kategorin som inte fått tilldelning kommer att avvecklas från fondtorget efter att beslutet vunnit laga kraft. Sparare med fonder som tas bort från fondtorget ges möjlighet att göra ett nytt val. Man behöver dock inte göra någonting utan flyttas automatiskt till en likvärdig, upphandlad fond, om inget val görs.
Upphandlingsprocessen kommer att pågå under flera år, och under övergångsperioden kommer fondtorget att innehålla både gamla och nya fonder. Den första upphandlingen startade under sommaren 2023 och totalt förväntas antalet fonder minska från dagens cirka 470 till mellan 150 och 200 när alla upphandlingar är klara.
