För investerare som söker regelbundna inkomster men som inte vill bygga upp en egen aktieportfölj eller investera direkt i obligationer, finns ett alternativ: utdelningsfonder. Dessa fonder ger löpande utdelningar och erbjuder ett enkelt och lättillgängligt sätt att investera.
Här är fem fördelar med att investera i utdelningsfonder.
1. Investerare kan börja med en liten summa
Den första stora fördelen med att investera en regelbunden summa i en utdelningsfond är att det inte krävs ett stort engångsbelopp för att komma igång. Det är enkelt att sätta upp en plan för att sätta in ett visst belopp i fonden varje månad, och de pengarna kan med tiden byggas upp till en större pott.
Genom detta tillvägagångssätt kan investerare dra nytta av dollar-cost averaging, eller krona-cost averaging, vilket minskar den genomsnittliga kostnaden per andel över tid. Investeraren köper fler andelar när kurserna är låga och färre när kurserna är höga, vilket gör att priset per andel jämnas ut över tid. Detta är motsatsen till att investera en klumpsumma vid ett bestämt tillfälle, vilket kan fresta investerare att försöka tajma marknaden.
2. Utdelningssökare kan uppnå bättre diversifiering
Medan en portfölj bestående av enskilda aktier måste investera i olika sektorer för att uppnå rätt diversifiering, är denna diversifiering redan inbyggd i en fond. Fondförvaltaren väljer investeringarna i fonden för investerarnas räkning, vilket ger tillgång till utdelande fonder inom en rad olika kategorier, från aktiefonder till räntebärande fonder och blandfonder. Utdelningsfonder finns inom nästan alla fondkategorier, inklusive aktier och räntor, och kan erbjuda olika nivåer av avkastning. Detta illustreras tydligt i olika Morningstar-kategorier. En investerare som till exempel vill ha exponering mot amerikanska aktier kanske är villig att acceptera en lägre utdelning än i andra kategorier, som till exempel UK Equity Income.
3. Investerare kan ta del av förvaltares expertis
Detta kan vara särskilt värdefullt för nybörjare och för dem som inte har tid att bygga upp en portfölj med utdelningsaktier. I en fond väljer förvaltarna ut de bästa företagen inom varje sektor och jämför direktavkastning, värderingar och finansiell styrka – allt mot en avgift. Annars kan en enskild investerare som köper aktier för att få inkomst frestas att välja aktier med hög avkastning utan att noggrant granska företagets grundläggande faktorer, vilka kan ha stor betydelse för aktiens förmåga att fortsätta betala utdelning.
4. Välj när utdelningsinkomsten ska betalas ut
Vissa företag betalar utdelning till aktieägarna varje år, andra var sjätte månad och några kvartalsvis, men detta styrs inte av investeraren. Däremot kan man välja en fond med utbetalningsdatum som passar ens egna behov, till exempel kvartalsvis eller månadsvis utdelning.
5. Utdelningsfonder kan mildra valutapåverkan
Investeringar i internationella aktier påverkas av valutafluktuationer, vilket kan vara både positivt och negativt. En investerare i till exempel euroområdet måste bära kostnaderna och effekterna av eventuella förändringar i dollarkursen om hen väljer att investera i amerikanska aktier. Genom att välja en fond som är denominerad i investerarens hemvaluta kan man åtminstone undvika krånglet med att räkna ut hur valutarörelser påverkar portföljen.
