Voor beleggers die een regelmatig inkomen willen verdienen met hun beleggingen, maar niet eerst een portefeuille met aandelen willen opbouwen of direct in obligaties willen beleggen, is er een alternatieve oplossing. Inkomensfondsen die dividenden uitkeren, bieden beleggers een regelmatig inkomen naast het gemak en de toegankelijkheid van beleggen in beleggingsfondsen.
Hier zijn vijf voordelen van beleggen in fondsen voor inkomen.
1. Beleggers kunnen beginnen met een klein bedrag
Het eerste grote voordeel van regelmatig geld investeren in een inkomstenfonds is dat er geen grote som geld nodig is om te beginnen. Het is gemakkelijk om een plan op te stellen om elke maand een vast bedrag in het fonds te storten en dat geld kan na verloop van tijd worden opgebouwd tot een grotere pot.
Door deze aanpak kunnen beleggers profiteren van zogeheten euro/cost averaging, waardoor de gemiddelde kosten per aandeel in de loop van de tijd dalen. Beleggers kopen meer aandelen als de prijzen laag zijn en minder als de prijzen hoog zijn, zodat de prijs die per eenheid wordt betaald gemiddeld wordt. Dit in tegenstelling tot het kopen van een fonds op een vaste datum met een forfaitair bedrag, wat beleggers in de verleiding kan brengen om de markt te timen.
2. Inkomenbeleggers kunnen een betere diversificatie bereiken
Terwijl een portefeuille van individuele aandelen moet beleggen in aandelen uit verschillende sectoren om een goede diversificatie te bereiken, is die diversificatie ingebouwd in een fonds. De fondsbeheerder kiest de beleggingen in het fonds namens de beleggers. Dit geeft toegang tot fondsen die dividenden uitkeren in verschillende fondscategorieën, van aandelen tot vastrentende en gemengde fondsen. Ze zijn beschikbaar in bijna alle fondscategorieën, inclusief aandelen en vastrentende waarden, en kunnen ook verschillende rendementen bieden. Hieronder ziet u een scala aan rendementen in verschillende Morningstar Categorieen: een belegger die bijvoorbeeld toegang wil tot aandelen uit de VS accepteert graag een lager rendement dan in andere categorieën zoals aandelen uit het VK.
3. Beleggers kunnen profiteren van de expertise van fondsbeheerders
Dat kan vooral van onschatbare waarde zijn voor beginnende beleggers en beleggers die niet de tijd hebben om een portefeuille van dividenduitkerende aandelen op te bouwen. Bij een fonds selecteert het beheerteam tegen een vergoeding de beste bedrijven in elke sector, waarbij dividendrendementen, waarderingen en financiële kracht worden vergeleken. Anders kan een individu dat één aandeel koopt voor inkomsten, worden verleid door een hoger rendement zonder goed te kijken naar de fundamentele factoren van het bedrijf, die een grote invloed kunnen hebben op het vermogen van een aandeel om dividend te blijven betalen.
4. Kies wanneer dividendinkomsten worden uitbetaald
Sommige bedrijven betalen hun aandeelhouders jaarlijks dividend, andere halfjaarlijks en nog andere driemaandelijks, maar beleggers hebben hier geen invloed op. Particulieren kunnen echter een fonds kiezen waarvan de uitkeringsdata overeenkomen met hun behoeften, zoals driemaandelijkse of maandelijkse inkomsten.
5. Inkomensfondsen kunnen de impact van valuta verminderen
Beleggen in internationale aandelen zal worden beïnvloed door valutaschommelingen, positief of negatief. Een belegger in de eurozone, bijvoorbeeld, zal de kosten en impact van eventuele bewegingen in de dollar moeten dragen als hij besluit om bijvoorbeeld in Amerikaanse aandelen te beleggen.
Door een fonds te kiezen en te kiezen voor deelnemingsrechten die zijn uitgedrukt in de eigen valuta van de belegger, kan de hoofdpijn van het berekenen van de impact van wisselkoersschommelingen op een portefeuille ten minste worden vermeden.
