Medalist voorzichtige allocatie fondsen

Deze lijst benadrukt de best presterende voorzichtige allocatie fondsen, zoals beoordeeld door Morningstar. Deze fondsen richten zich op kapitaalbehoud en het genereren van inkomsten door voornamelijk te beleggen in vastrentende waarden en contanten, waarbij een kleiner deel (20% tot 50%) wordt toegewezen aan aandelen. Deze portefeuilles zijn ontworpen voor beleggers met een lage risicotolerantie, die stabiliteit en betrouwbare rendementen belangrijker vinden dan hoge groei.

Morningstar gebruikt een schaal van vijf niveaus (Gold tot Negative) om fondsen te beoordelen. Voor actief beheerde fondsen worden de ratings Gold, Silver en Bronze toegekend aan fondsen waarvan verwacht wordt dat ze beter zullen presteren dan hun relevante categorie-index na aftrek van kosten en risico. Voor passieve strategieën worden deze ratings toegekend aan fondsen waarvan verwacht wordt dat ze alpha zullen leveren die ofwel de mediaan van de categorie, ofwel nul op lange termijn zal overtreffen.