Medalist Fonds d'allocation prudent

Cette liste présente les fonds d'allocation prudente les plus performants, tels que notés par Morningstar. Ces fonds se concentrent sur la préservation du capital et la génération de revenus en investissant principalement dans des titres à revenu fixe et des liquidités, avec une plus petite partie (20 % à 50 %) allouée aux actions. Ces portefeuilles sont conçus pour les investisseurs ayant une faible tolérance au risque, qui privilégient la stabilité et la fiabilité des rendements plutôt qu'une croissance élevée.

Morningstar utilise une échelle à cinq niveaux (de Gold à Negative) pour évaluer les fonds. Pour les fonds gérés activement, les notes Gold, Silver et Bronze sont attribuées aux fonds dont on attend une performance supérieure à celle de l'indice de leur catégorie, après déduction des frais et du risque. Pour les stratégies passives, ces notes sont attribuées aux fonds censés générer un alpha supérieur à l'alpha net médian de la catégorie ou à zéro sur le long terme.