Pour les investisseurs qui souhaitent tirer un revenu régulier de leurs placements, mais qui ne veulent pas commencer par constituer un portefeuille d’actions ou investir directement dans des obligations, il existe une solution alternative. Les fonds de revenu qui distribuent des dividendes offrent aux investisseurs un revenu régulier tout en offrant la facilité et l’accessibilité de l’investissement en fonds communs de placement.
Voici cinq avantages à investir dans des fonds de revenu.
1. Les investisseurs peuvent commencer avec une petite somme
Le premier grand avantage d’investir une somme régulière dans un fonds de revenu est qu’il n’est pas nécessaire de verser une somme forfaitaire importante pour commencer. Il est facile d’établir un plan de versement mensuel d’un montant déterminé dans le fonds et cet argent peut s’accumuler au fil du temps pour former un pot plus important.
En adoptant cette approche, les investisseurs peuvent bénéficier de la moyenne euro/coût, ou de la moyenne livre/coût, qui réduit le coût moyen par action au fil du temps. Les investisseurs achètent plus d’actions lorsque les prix sont bas et moins lorsque les prix sont élevés, ce qui permet d’obtenir une moyenne du prix payé par unité. Cela va à l’encontre de l’achat d’un fonds à une date fixe au moyen d’une somme forfaitaire, ce qui peut inciter les investisseurs à essayer d’anticiper le marché.
2. Les personnes à la recherche d’un revenu peuvent mieux se diversifier
Alors qu’un portefeuille d’actions individuelles doit être investi dans des actions de différents secteurs pour obtenir une bonne diversification, cette diversification est intégrée dans un fonds. Le gestionnaire du fonds sélectionne les investissements du fonds pour le compte des investisseurs. Cela permet d’accéder à des fonds qui distribuent des dividendes dans toute une série de catégories de fonds, des actions aux titres à revenu fixe en passant par les fonds mixtes. Ils sont disponibles dans presque toutes les catégories de fonds, y compris les fonds d’actions et les fonds à revenu fixe, et peuvent également offrir un éventail de rendements. Un éventail de rendements est visible ci-dessous dans les différentes catégories de fonds Morningstar : par exemple, un investisseur peut vouloir accéder aux actions américaines et accepter un rendement plus faible que dans d’autres catégories telles que les fonds de revenu en actions britanniques.
3. Les investisseurs peuvent profiter de l’expertise des gestionnaires de fonds
Cela peut s’avérer particulièrement précieux pour les investisseurs débutants et ceux qui n’ont pas le temps de constituer un portefeuille d’actions à dividendes. Dans le cas d’un fonds, l’équipe de gestion sélectionnera les meilleures entreprises de chaque secteur, en comparant les rendements en dividendes, les valorisations et la solidité financière, moyennant une commission. Dans le cas contraire, un particulier qui achète une seule action pour obtenir un revenu peut être tenté par un rendement plus élevé sans examiner de près les fondamentaux de l’entreprise, qui peuvent avoir un impact important sur la capacité d’une action à continuer à verser des dividendes.
4. Choisir le moment du paiement des dividendes
Certaines sociétés versent des dividendes aux actionnaires tous les ans, d’autres tous les six mois, d’autres encore tous les trimestres, mais les investisseurs n’ont pas le contrôle de ces dates. Toutefois, les particuliers peuvent choisir un fonds dont les dates de paiement correspondent à leurs besoins, par exemple un revenu trimestriel ou mensuel.
5. Les fonds de revenu peuvent atténuer l’impact des devises
Investir dans des actions internationales sera affecté par les fluctuations des devises, que ce soit positivement ou négativement. Un investisseur de la zone euro, par exemple, devra supporter le coût et l’impact des mouvements du dollar s’il décide d’investir dans des actions américaines, par exemple.
En choisissant un fonds et en optant pour des parts libellées dans la monnaie nationale de l’investisseur, il est possible d’éviter au moins le casse-tête que représente l’analyse de l’impact des mouvements de change sur un portefeuille.
