Après une année 2024 solide, le marché obligataire canadien a connu un début d’année en dents de scie. Mais certains fonds négociés en bourse se distinguent. Pour identifier les fonds les plus performants dans cette catégorie, nous avons recherché ceux qui avaient obtenu les meilleurs rendements sur les périodes d’un, trois et cinq ans précédentes. Tous les noms qui ont passé la sélection étaient des fonds indiciels.
Performance des fonds obligataires canadiens
- FINB BMO obligations provinciales à moyen terme ZMP
- FNB indiciel Fidelity Obligations canadiennes - Approche systématique FCCB
- iShares High Quality Canadian Bond Index ETF XQB
Au cours des 12 derniers mois, ces fonds ont rapporté 3,81 %. En taux annualisé, ils ont rapporté 4,40 % au cours des trois dernières années et perdu 0,57 % au cours des cinq dernières années. À titre de comparaison, l’indice Morningstar Canada Core Bond Index a affiché un rendement de 3,81 % au cours des 12 derniers mois, a gagné 4,30 % par an au cours des trois dernières années et a perdu 0,62 % par an au cours des cinq dernières années.
Fonds obligataires canadiens par rapport à l'indice Morningstar Canada Core Bond
Que sont les FNB à revenu fixe canadiens ?
Les fonds de la catégorie des fonds à revenu fixe canadiens doivent investir au moins 90 % de leurs avoirs en titres à revenu fixe en dollars canadiens, avec une durée moyenne supérieure à 3,5 ans et inférieure à neuf ans, selon le Comité canadien de normalisation des fonds d’investissement. En outre, ils doivent investir principalement dans des titres à revenu fixe de bonne qualité, de sorte que la qualité de crédit moyenne de l’ensemble du portefeuille soit de bonne qualité (BBB ou une cote équivalente ou supérieure) et qu’un maximum de 40 % des avoirs soit constitué de titres à revenu fixe à rendement élevé.
Sélection des FNB canadiens à revenu fixe les plus performants
Pour trouver les meilleurs fonds canadiens à revenu fixe, nous avons examiné les données sur les rendements des un, trois et cinq derniers exercices à l’aide de Morningstar Direct. Nous avons recherché les FNB domiciliés au Canada se situant dans les 33 % supérieurs de la catégorie en utilisant leurs séries de fonds principales les moins chères pour ces périodes. Nous avons exclu les fonds dont l’actif était inférieur à 100 millions de dollars canadiens. Il reste donc trois noms.
FINB BMO obligations provinciales à moyen terme
- Cote de médaillé Morningstar : Neutre
- Cote Morningstar : ★★★★★
Au cours des 12 derniers mois, le FINB BMO obligations provinciales à moyen terme, d’une valeur de 424,8 millions de dollars canadiens, a progressé de 5,32 %, tandis que le fonds moyen de sa catégorie a progressé de 3,81 %. Le fonds BMO, lancé en mars 2013, a grimpé de 5,32 % au cours des trois dernières années et de 0,06 % au cours des cinq dernières années.
FNB indiciel Fidelity Obligations canadiennes - Approche systématique
- Cote de médaillé Morningstar : Or
- Cote Morningstar : ★★★★
Au cours des 12 derniers mois, ce fonds de 1,7 milliard de dollars canadiens a gagné 4,16 %, alors que le fonds moyen de sa catégorie est en hausse de 3,81 %. Le fonds Fidelity International, lancé en septembre 2019, a grimpé de 4,98 % au cours des trois dernières années et a perdu 0,16 % au cours des cinq dernières années.
iShares High Quality Canadian Bond Index ETF
- Cote de médaillé Morningstar : Bronze
- Cote Morningstar : ★★★★
Au cours des 12 derniers mois, le fonds de 475,2 millions de dollars canadiens a gagné 4,33 %, alors que le fonds moyen de sa catégorie a progressé de 3,81 %. Le fonds iShares, lancé en novembre 2009, a progressé de 4,68 % au cours des trois dernières années et a perdu 0,17 % au cours des cinq dernières années.
