Se puede afirmar que 2025 nos ha dado muchos sustos, pero hasta ahora, los mercados se han comportado bastante bien en general. Desde que tocó fondo en abril, el mercado bursátil ha disfrutado de un repunte duradero y ha cerrado el tercer trimestre con un alza del 8% en dólares.
Durante cualquier repunte del mercado, muchos inversores creen que deben aprovechar la rentabilidad positiva. Cuando la rentabilidad es atractiva, es natural pensar que debe involucrarse más en el mercado o buscar oportunidades estratégicas antes de que sea demasiado tarde. Desgraciadamente, estas reacciones automáticas ante el rendimiento positivo del mercado son ejemplos de sesgos conductuales. Nuestra tendencia humana al comportamiento gregario nos impulsa a seguir a la multitud y lanzarnos a inversiones populares. Y el miedo a perderse algo puede empujarnos a comprar antes de que se nos escape la oportunidad. En estas situaciones, nuestros sesgos conductuales pueden ser un problema, ya que nuestros instintos pueden convencernos de ignorar las lecciones de inversión tradicionales y probadas para seguir nuestras emociones y reacciones instintivas.
Estos comportamientos también pueden ser problemáticos a largo plazo, ya que estas respuestas a acontecimientos positivos son reacciones a cosas que ya han sucedido, no necesariamente un plan para lo que podría suceder en el futuro.
En lugar de dejar que la emoción y los sentimientos nos lleven por el camino equivocado durante un repunte del mercado, los inversores pueden aprovechar al máximo los momentos favorables para prepararse para la volatilidad futura del mercado.
Establezca un plan para la volatilidad del mercado
Puede parecer fuera de lugar pensar en la volatilidad del mercado durante una recuperación o en mercados estables, pero en realidad es el momento ideal para prepararse para la volatilidad futura.
Cuando los inversores no planifican para la volatilidad del mercado, pueden verse obligados a tomar decisiones difíciles mientras sufren el estrés emocional de ver cómo los ahorros de toda su vida fluctúan con los altibajos de los mercados. Se puede afirmar con seguridad que muchos de ustedes no toman las mejores decisiones bajo ese estrés.
Durante los periodos más tranquilos, es más probable que se encuentren en el estado mental adecuado para sentar las bases de las decisiones futuras que quizá tengan que tomar en momentos de volatilidad.
Los inversores deben fijar un plan de acción antes de que se produzca la volatilidad. Crear un plan para la volatilidad del mercado puede ayudar a evitar errores de comportamiento durante las turbulencias del mercado, proporcionándoles una guía a seguir para tomar decisiones en condiciones de mercado inciertas.
¿Qué debe incluir un plan de volatilidad del mercado?
Para ayudar a los inversores a crear un plan de volatilidad del mercado, consultamos a los expertos. Recogimos las experiencias de asesores financieros que han guiado a sus clientes a través de mercados difíciles. A partir de sus experiencias, retos y lecciones, extrajimos las mejores prácticas que los inversores y asesores pueden utilizar para ayudar a desarrollar un plan para gestionar la volatilidad del mercado.
Aquí tiene algunas lecciones que puede aplicar en su plan de volatilidad.
Reúnan fuentes fiables y completas
Los asesores señalaron que, durante la volatilidad del mercado, muchos clientes solo querían comprender lo que estaba sucediendo en el mercado y acudieron a sus asesores como fuente de confianza.
Como inversor comprometido, es probable que tenga algunas preguntas durante los momentos de volatilidad. En su plan, tome nota de las fuentes en las que confiará, como los profesionales específicos del sector a los que sigue, determinadas organizaciones financieras o un asesor financiero. Independientemente de las fuentes que elija, asegúrese de que le proporcionen información precisa, detallada y completa. En épocas de volatilidad, tendemos a prestar más atención a la información negativa y provocadora. Tener un plan definido sobre las fuentes a las que recurrirá puede ayudarle a evitar caer presa de mensajes provocadores.
Comience con un recordatorio
En tiempos de incertidumbre, es fácil dejarse llevar por el pensamiento a corto plazo. Para tomar decisiones financieras equilibradas, debemos tener en cuenta sus consecuencias a largo plazo. Para ampliar su horizonte temporal a la hora de tomar decisiones, comience cualquier conversación sobre inversiones recordándose a sí mismo sus planes a largo plazo. Los asesores de nuestra muestra señalaron que muchas conversaciones con los clientes incluían una revisión estratégica de su situación financiera antes de tomar cualquier decisión, lo que animaba a los clientes a considerar primero su panorama financiero en su totalidad.
Para incorporar ese empujoncito en su plan de volatilidad del mercado, incluya un proceso de establecimiento de objetivos. Al participar activamente en el establecimiento de objetivos, puede poner en primer plano sus aspiraciones a largo plazo y tenerlas en cuenta a la hora de tomar decisiones en momentos difíciles.
Defina sus principios de inversión
Los asesores de nuestra muestra señalaron que, en tiempos difíciles, tanto ellos como sus clientes se sentían tranquilos por haber establecido sus principios de inversión con antelación. Tras revisarlos, los asesores y sus clientes recordaron que estos principios les habían servido bien a lo largo de los años y que, si se mantenían fieles a ellos, era probable que las cosas volvieran a salirles bien.
Antes de que llegue la volatilidad del mercado, tómese el tiempo necesario para escribir sus propios principios de inversión. Estas pautas personales deben definir el marco que utilizará a la hora de tomar sus decisiones de inversión. Por ejemplo, ¿qué factores tiene en cuenta antes de realizar cambios en sus inversiones? ¿Qué determina si una compra es «buena» o «mala»? Estos principios pueden ser tan detallados o vagos como necesite, y pueden (y deben) provenir de una variedad de recursos y experiencias. Puede emular a gigantes de la inversión como Warren Buffett u otras fuentes de confianza como Dan Lefkovitz, de Morningstar.
Como ha demostrado la historia, la cuestión no es si se producirá volatilidad en los mercados, sino cuándo se producirá. En épocas de relativa calma en los mercados financieros, una de las mejores cosas que puede hacer un inversor es prepararse para la volatilidad futura.
